Фальшивые деньги в кассе предприятия - как действовать?
There are no translations available.

Повышение уровня качества техники и ее все большее распространение в значительной мере способствуют появлению "суперподделок" денежных знаков, которые даже специалисту практически невозможно отличить от настоящих без специализированного оборудования.

Согласно п. 4.1 Положения НБУ № 637 от 15.12.2004 г., для работы с наличными деньгами на предприятие, касса должна быть оборудована надлежащим образом. Только применяя детекторы валют, кассир своевременно обнаружит фальшивые купюры. В противном случае, фальшивые деньги рано или поздно попадут в кассу предприятия.

Рассмотрим правильные действия в зависимости от стадии обнаружения фальшивых денежных знаков:

1. Фальшивые деньги обнаружили в момент приема купюры от клиента

Если у кассира возникли сомнения в подлинности купюры клиента, лучше всего предложить заменить ее. При отказе же приема сомнительных денежных знаков можно сослаться на п. 3.1 Правил определения платежности и обмена банконотов и монет Национального банка Украины: "Кассовый работник ... обязан принимать банкноты и монеты для платежей и т. п. если не имеет сомнения относительно их действительности ...".

Можно так же предложить покупателю обратиться в банковское учреждение для подтверждения подлинности денежных знаков, если клиент не согласен с мнением кассира предприятия относительно платежеспособности банкнот.

2. Фальшивые деньги обнаружены в кассе предприятия

Если при пересчете денег в кассе предприятия были выявлены фальшивые денежные знаки, необходимо составить акт, в котором обязательно указывается серия, номер, номинал каждой из подозрительных банкнот и обратиться в правоохранительные органы.

Обратите внимание, что сдавать фальшивые денежные средства в банк под видом платежных - запрещено (п. 11 постановления Пленума Верховного Суда Украины  "О практике рассмотрения судами уголовных дел об изготовлении или сбыте поддельных денег и ценных бумаг" от 12.04.1996 г. №6, - лицо, которое в момент получения денег не осознавало, что они поддельные, а выявив подделку, сбыло их как настоящие, должно так же нести ответственность. Запрещается хранить фальшивые банкноты (монеты), т.к. преступлением является не только сбыт, но и хранение, приобретение и перевозка поддельной национальной валюты и/или иностранной валюты.

Из кассы предприятия фальшивые деньги могут попасть в банк:

- при сдаче кассиром предприятия выручки в операционную кассу банка

При возникновение сомнений у кассира банка в подлинности банкнот, он изымает подозрительные банкноты и оформляет Справку об изъятии банкнот для исследования в соответствие с установленной формой (Приложение № 16 к Инструкции № 337) в 3 экземплярах, один из которых выдается клиенту.

- во время инкассации

Выявленные кассиром банка сомнительные деньги в инкассаторской сумке оформляются актом на лицевой стороне сопроводительной ведомости, накладной и квитанции. Акт является основанием для изъятия сомнительных банкнот и монет.

В любом случае при выявлении сомнительных денежных знаков банк обязан:

  • зачислить на текущий счет клиента сумму выручки без учета фальшивых или сомнительных банкнот. Основанием для зачисления на текущий счет меньшей суммы выручки в первом случае является Справка об изъятии банкнот для исследования, а во втором - сопроводительная ведомость с оформленным на лицевой стороне актом с указанием фальшивых или сомнительных купюр.
  • изъятые сомнительные банкноты в течение 3 дней отправить на бесплатное исследование в соответствующее территориальное или операционное управление НБУ, которое в течение 5 дней с момента поступления выдает заключение о статусе банкноты (фальшивая/подлинная).
  • после получения от НБУ результатов исследований, банк обязан проинформировать предприятие о результатах исследования
  • возместить сумму платежных банкнот, признанных экспертизой подлинными, клиенту, от которого они были приняты. Фальшивые денежные знаки не возвращаются.

Возмещение ущерба

С целью установления виновных в образование недостачи в кассе (результате изъятия фальшивых денег) руководитель назначает комиссию для проведения служебного расследования. На основании заключения комиссии и внесенных ею предложений, руководитель принимает решение о списание недостачи за счет виновных материально ответственных лиц или за счет результатов деятельности предприятия, если виновные не установлены.

Ответственность за появление в кассе неплатежных (фальшивых) купюр и монет несет кассир, с которым в обязательном порядке необходимо заключить договор о полной материальной ответственности. При этом, по нашему мнению, виновным будет кассир, который, имея техническую возможность установить подлинность купюр, не сделал этого. Поэтому рекомендуем Вам обезопасить себя от приема фальшивой банкноты с помощью нашей техники.

Подробнее о детекторах валют >>>

Подробнее о счетчиках банкнот >>>

Подробнее о сортировщиках банкнот >>>

 

Новини

There are no translations available.

31 декабря 2014 г.

There are no translations available.

16 июля 2014 г.

Всі новини

Розсилка новин

Banktech
При использовании материалов сайта ссылка на elcom.net.ua обязательна